O que são stablecoins? O que todo iniciante em criptografia deve saber

2022/11/11 16:31:50

O que é uma stablecoin?

As criptomoedas são conhecidas por terem um preço que muda rapidamente. Embora essa propriedade seja o que torna as criptomoedas um investimento tão empolgante, é inconveniente quando você deseja manter um valor estável em sua carteira. Uma stablecoin é uma criptomoeda projetada para resolver esse problema mantendo o mesmo preço em relação a uma moeda nacional específica, geralmente o dólar americano.

Stablecoins são tokens de blockchain que podem ser mantidos em carteiras como qualquer outra criptomoeda. Em tempos de volatilidade de preços de criptomoedas, eles podem ser usados por traders de criptomoedas para bloquear o valor de seu portfólio de criptomoedas sem precisar vender suas criptomoedas e ter o incômodo de transferir moeda real emitida pelo governo para uma conta bancária.

Além das stablecoins do dólar americano, existem stablecoins atreladas ao Euro, à Libra Esterlina e muitas outras moedas, algumas stablecoins são atreladas ao preço de commodities como o ouro.

Por que as stablecoins são tão importantes?

As stablecoins se tornaram um componente vital do kit de ferramentas dos traders de criptomoedas desde que foram inventadas em 2016. Como as exchanges de criptomoedas enfrentam obstáculos regulatórios significativos no fornecimento de pares de negociação de moedas fiduciárias reais, as stablecoins são uma solução fácil para as exchanges implementarem para permitir que seus usuários negociem contra moedas voláteis. criptomoedas. Em novembro de 2022, as Stablecoins tinham um mercado combinado de mais de US$ 146 bilhões e um volume diário de negociação de mais de US$ 80 bilhões.

Fonte - Statista

Por exemplo, nossa exchange FAMEEX usa a stablecoin USDT para a grande maioria dos pares de negociação. Isso é particularmente útil para negociação de margem e futuros, pois torna o cálculo de margem, lucro e perda fácil e mais previsível. Nos primeiros dias da negociação de criptomoedas, as exchanges ofereciam principalmente Bitcoin vs USD (dólares americanos reais) e, em seguida, altcoins vs Bitcoin. É daí que vem o slogan dos traders “Stacking Sats”, porque o principal objetivo dos traders era aumentar a quantidade de Bitcoin em seu saldo negociando altcoins.

Atualmente, os traders preferem a estabilidade do empilhamento de stablecoins. A grande maioria das exchanges de criptomoedas oferece uma variedade de pares de negociação de stablecoins e a capacidade de retirar lucros de negociação de criptomoedas na forma de stablecoins.

Stablecoins também são incrivelmente úteis para pagamentos. As criptomoedas têm sido usadas para pagar outras pessoas por bens e serviços desde que foram inventadas, mas surge o problema de que a moeda pode facilmente mudar de valor significativamente no meio de uma transação. Stablecoins permitem que você pague ou seja pago por bens e serviços na mesma experiência de usuário P2P conveniente que usa uma criptomoeda, enquanto tem a mesma vantagem de estabilidade de preço de uma transação em dinheiro. Se você quiser experimentar a experiência de ser pago em algumas stablecoins, a troca FAMEEX tem um evento onde você pode compartilhar uma recompensa de 1000 USDT stablecoins. Basta seguir este link para experimentá-lo.

Para que servem as stablecoins?

Stablecoins estão vinculados ao valor das moedas fiduciárias do governo. Se você acredita que eles são uma reserva de valor razoavelmente estável, as stablecoins podem atuar como uma ferramenta para armazenar dinheiro. Se a moeda fiduciária do seu próprio país perde valor constantemente em relação ao dólar americano, as stablecoins do dólar americano podem fornecer uma maneira prática de evitar que suas economias sejam consumidas pela alta inflação. Em países onde a inflação é particularmente alta, como certos países da América do Sul, Turquia, África ou outros lugares, as stablecoins tornaram-se uma maneira comum para as pessoas nesses países sem acesso a contas bancárias denominadas em dólares americanos para manter suas economias razoavelmente estáveis.

A negociação financeira é de longe o uso mais comum de stablecoins. As stablecoins começaram a ser usadas em exchanges tradicionais de criptomoedas centralizadas, mas a emissão em diferentes blockchains também permite que sejam usadas em exchanges descentralizadas. A grande maioria do valor da criptomoeda e, portanto, da stablecoin ainda é transacionada nas grandes exchanges centralizadas. Stablecoins são usados como uma unidade de conta para negociar outras criptomoedas mais voláteis, particularmente em alavancagem ou negociação de futuros.

Os pagamentos são outro caso de uso importante para stablecoins. Ter uma moeda estável baseada em blockchain facilita para as empresas pagar seus funcionários no exterior. A contabilidade também é simplificada e o risco é reduzido em comparação com contas de folha de pagamento com Bitcoin ou Ethereum. Mas lembre-se, como as stablecoins são tokens blockchain em outras blockchains, transmiti-los P2P para outra carteira requer taxas de gás blockchain para a transação e vem com as mesmas preocupações de segurança que as carteiras de criptomoedas de auto custódia. Pode ser muito mais fácil usar uma carteira hospedada em exchange para enviar stablecoins.

O espaço de criptomoedas tem muitos aplicativos e sites que facilitam empréstimos e empréstimos de stablecoins. Em vez de apenas deixar as stablecoins em sua carteira de criptomoedas, você pode usar uma dessas plataformas, como a NEXO , que permite obter um retorno constante em seus depósitos de stablecoin. Protocolos DeFi como Curve e Uniswap também fornecem uma maneira de ganhar rendimento em suas stablecoins.

Como as stablecoins estão vinculadas a outros ativos, é possível especular sobre as stablecoins. Uma dessas stablecoins é a PAXG, que está vinculada ao preço do ouro. Se você gostaria de investir em ouro, mas aprecia a conveniência dos tokens blockchain, o Paxos Gold é uma ótima solução para aproveitar a valorização do preço dos metais preciosos. Paxos Gold está disponível para compra na FAMEEX.

Quais são as stablecoins mais populares?

USDT
A stablecoin mais antiga e maior. USDT é uma stablecoin em dólar americano gerenciada pela empresa Tether. Cada USDT emitido é lastreado em dólares e outros ativos mantidos em contas Tethers. É a stablecoin mais comumente usada em exchanges de criptomoedas e DeFi.

USDC
USDC é uma stablecoin lastreada em dólar emitida por um consórcio chamado Circle. É a segunda maior stablecoin por valor de mercado e é amplamente utilizada em exchanges e DeFi.

DAI
Uma stablecoin algorítmica que é um produto de empréstimos garantidos por ETH emitidos pelo protocolo Maker descentralizado. DAI foi a primeira stablecoin algorítmica e foi amplamente imitada.

PAXG
Paxos Gold ou PAXG é um token criptográfico lastreado em ouro emitido pela empresa Paxos. Cada token é apoiado por 1 onça de ouro mantida em cofres pela empresa.

Quais são os diferentes tipos de stablecoins?

Stablecoins estão atrelados a muitas das principais moedas do mundo. Embora as stablecoins do dólar americano dominem o mercado de stablecoins, também existem stablecoins atreladas ao dólar australiano, ao euro, à libra, ao dólar canadense e ao dólar de Hong Kong.

Neste gráfico do TheBlock, você pode ver que, além das stablecoins do dólar americano, as stablecoins atreladas ao Euro também são dominantes em relação às stablecoins restantes.

Fonte - TheBlock

Stablecoins funcionam de diferentes maneiras. Agora que sabemos as diferentes moedas que as stablecoins estão atreladas, vamos ver as diferentes maneiras pelas quais as stablecoins ficam atreladas às suas moedas.

Stablecoins lastreadas em Fiat (Stablecoins com garantia fiduciária)

As stablecoins lastreadas em Fiat são stablecoins lastreadas ou garantidas por moeda fiduciária mantida em uma conta bancária tradicional. A paridade é mantida pelo fato de que 1 da stablecoin é sempre resgatável por 1 da moeda real. Dessa forma, quando o valor das stablecoins cai abaixo de 1 para, por exemplo, 0,99, há um forte incentivo para comprar a stablecoin e trocá-la pela moeda real e ganhar 1 centavo, por exemplo, em cada stablecoin resgatada.

Existem desvantagens nessa forma de stablecoin, pois você precisa confiar que a stablecoin é apoiada de 1 a 1 com a moeda fiduciária. A maioria dos provedores de stablecoin apoiados por fiat emprega auditores terceirizados para fazer um atestado das reservas mantidas em suas contas.

Exemplos de stablecoins lastreadas em fiat incluem USDT, a maior stablecoin e PAXG, uma stablecoin lastreada em ouro real.

Stablecoins cripto-apoiadas (Stablecoins cripto-colateralizadas)

Estas stablecoins são apoiadas por criptomoedas voláteis. A fim de manter o peg 1 para 1, eles são supercolateralizados. Regido por contratos inteligentes on-chain, não há dúvida de que é preciso confiar em um atestado de terceiros sobre garantias. Os usuários podem tomar empréstimos de stablecoin adicionando criptomoeda ao contrato inteligente, se o valor da criptomoeda cair abaixo de um determinado nível, eles precisam pagar as stablecoins ou ter sua criptomoeda liquidada e vendida para suportar o preço da stablecoin.

A stablecoin DAI, emitida pelo contrato inteligente Maker, funciona dessa maneira. A DAI não apenas atua como uma stablecoin, mas também é um bom lugar para obter empréstimos garantidos da DAI depositando Ethereum ou outros tokens no contrato inteligente.

Stablecoins lastreados em commodities

A commodity mais popular para investimento é o ouro. Houve uma série de stablecoins lastreadas em ouro. Estes geralmente assumem a forma de stablecoins totalmente garantidas. A maior stablecoin lastreada em ouro é a PAXG, que garante sua stablecoin lastreada em ouro com barras de ouro reais mantidas em cofres na Suíça.

Outras stablecoins lastreadas em ouro que funcionam da mesma maneira incluem Tether Gold e DXG.

Stablecoins

algorítmicos Stablecoins algorítmicos são os mais experimentais dos tipos, esta categoria abrange uma ampla gama de meios técnicos de manter um peg ou peg flutuante. Eles geralmente usam um contrato inteligente para controlar algoritmicamente a cunhagem ou compra e queima de novos tokens para manter o preço. Exemplos desse tipo de stablecoin são MIM, DAI, Ampleforth e Reserve.

FAQ

O que você pode fazer com stablecoins?

Staking pode render juros sobre suas participações em stablecoins. Existem muitas plataformas onde você pode apostar stablecoins, uma dessas plataformas é a NEXO. Você também pode aumentar suas recompensas de apostas comprando o token NEXO da FAMEEX.

Você precisa de uma conta bancária para comprar stablecoins?

Não. Você pode comprar stablecoins diretamente de exchanges de criptomoedas com cartão de crédito ou débito. Clique aqui para comprar stablecoin USDT com cartão de crédito ou débito. Você também pode usar criptomoeda para trocar por stablecoins e mantê-las em uma carteira de custódia.

Qual é o objetivo das stablecoins?

Stablecoins trazem a estabilidade das moedas fiduciárias para o blockchain e permitem que elas sejam transmitidas P2P.

Quão seguras são as stablecoins?

As stablecoins são conhecidas por falhar. A stablecoin USDT mais antiga existe há 8 anos e opera sem problemas.

Quais são os riscos das stablecoins?

Depegging é onde uma stablecoin não corresponde à moeda à qual deveria estar atrelada. As stablecoins podem ser desvinculadas temporariamente ou mesmo permanentemente.

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